Worum es geht
Sie öffnen einen Fall, wollen das Risiko einstufen — und auf der Risikokarte steht statt eines Vorschlags Noch nicht verfügbar. Das ist kein Fehler. Soverra berechnet den Vorschlag erst, wenn die Grundlage dafür belastbar ist.
Warum das so ist
Ein Risikovorschlag aus unvollständigen Angaben wäre schlimmer als gar keiner. Fehlt etwa noch ein wirtschaftlich Berechtigter, könnte der Fall harmlos aussehen und wäre es nicht. Damit niemand einer Zahl vertraut, die auf halben Daten beruht, hält Soverra den Vorschlag zurück, bis zwei Bedingungen erfüllt sind:
- Der Fall hat keine offenen Punkte mehr
- Es ist mindestens ein Beteiligter erfasst
Was konkret fehlt, listet die Karte direkt darunter auf.
Typische Gründe
Der Kunde hat noch nicht alles ausgefüllt. Pflichtfragen im Fragebogen oder fehlende Dokumente stehen als offene Punkte im Weg. Eine Nachforderung ist hier der schnellste Weg.
Es fehlt eine PeP-Selbstauskunft. Solange bei einer Person nicht erfasst ist, ob sie politisch exponiert ist, fehlt ein Faktor, der die Einstufung erheblich verändern kann.
Interne Dokumente fehlen. Slots, die Sie selbst befüllen — etwa der Handelsregisterauszug — erscheinen im Kundenportal nicht. Ihr Kunde hat also alles getan, und der Punkt liegt bei Ihnen.
Es ist noch kein Beteiligter erfasst. Bei einem frisch angelegten Fall ist zwar der Antragsteller automatisch angelegt, aber ohne weitere Beteiligte gibt es wenig zu bewerten.
Sie können trotzdem einstufen
Die Sperre betrifft nur den Vorschlag, nicht Ihre Entscheidung. Die manuelle Einstufung steht jederzeit zur Verfügung — Stufe wählen, Begründung eintragen, fertig.
Das ist ausdrücklich vorgesehen. Wenn Sie aus der Vorkorrespondenz bereits wissen, dass ein Fall erhöhtes Risiko trägt, müssen Sie nicht warten, bis die Checkliste vollständig ist.
Gut zu wissen
Die Karte aktualisiert sich, sobald der letzte Punkt erledigt ist. Sie müssen nichts anstoßen; laden Sie die Fallansicht einfach neu.
Freigeben können Sie ohne Einstufung nicht. Eine dokumentierte Risikoklasse gehört zu den Sorgfaltspflichten. Ob sie aus dem Vorschlag stammt oder von Ihnen gesetzt wurde, spielt dabei keine Rolle.
Übernehmen ist ein eigener Schritt. Auch wenn ein Vorschlag angezeigt wird, ist er noch nicht die Einstufung. Erst mit Vorschlag übernehmen wird er zur dokumentierten Entscheidung.
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