Worum es geht
Nicht jede Prüfung führt zu einer dauerhaften Kundenbeziehung. Wer eine Geschäftsadresse vermietet, betreut denselben Kunden über Jahre. Wer eine Immobilientransaktion begleitet oder ein einzelnes Mandat übernimmt, prüft einmal und ist fertig.
Deshalb hat jeder Kundentyp die Einstellung Art der Geschäftsbeziehung. Sie entscheidet, was nach der Freigabe passiert — und sie ist die weitreichendste Einstellung am Kundentyp.
Die beiden Werte
Laufende Geschäftsbeziehung. Der Standard. Die Freigabe eröffnet die Beziehung; der Fall bleibt aktiv, bis Sie ihn ausdrücklich beenden. Passend für Geschäftsadressen, Virtual Offices, Postservice und alle Dauermandate.
Einmalige Prüfung. Es entsteht keine fortlaufende Beziehung. Die Freigabe schließt den Vorgang vollständig ab. Passend für Makler, Kanzleien, Notariate und alles, was sich auf eine einzelne Transaktion bezieht.
Was sich konkret unterscheidet
| Laufende Geschäftsbeziehung | Einmalige Prüfung | |
|---|---|---|
| Nach der Freigabe | Fall bleibt aktiv | Fall ist abgeschlossen |
| Geschäftsbeziehung beenden | manueller Schritt, wenn der Kunde geht | passiert automatisch bei der Freigabe |
| Aufbewahrungsfrist startet | erst beim Beenden | sofort mit der Freigabe |
| Wiedervorlage | nach dem Prüfintervall | entfällt |
| Prüfintervall am Kundentyp | steuert die Wiedervorlage | bleibt wirkungslos |
| Zählt bei den laufenden Fällen | ja, bis zum Beenden | nur bis zur Freigabe |
In der Fallansicht sehen Sie den Unterschied an der Kennzeichnung: Bei einmaligen Prüfungen steht dort nach der Freigabe Prüfung abgeschlossen statt Beziehung beendet.
Was gleich bleibt
Alles, was die gesetzlichen Sorgfaltspflichten betrifft. Beteiligte, wirtschaftlich Berechtigte, Identifizierung, Risikoeinstufung, verstärkte Sorgfaltspflichten, Transparenzregister, die Prüfakte — all das gilt unverändert. Auch die vier Gründe, aus denen eine Freigabe scheitern kann, greifen bei einmaligen Prüfungen genauso.
Die Einstellung ändert nur, was nach der Entscheidung passiert.
So stellen Sie es ein
- Adminbereich → Kundentypen öffnen und den Kundentyp bearbeiten
- Im Abschnitt mit den Prüf-Regeln das Feld Art der Geschäftsbeziehung setzen
- Speichern
Für gemischte Geschäftsmodelle legen Sie einfach mehrere Kundentypen an — etwa Geschäftsadresse GmbH als laufend und Kaufinteressent als einmalig. Beim Anlegen eines Falls wählen Sie dann den passenden.
Gut zu wissen
Die Einstellung hängt am Kundentyp, nicht am einzelnen Fall. Sie können einen laufenden Fall nicht nachträglich zu einer einmaligen Prüfung machen. Wenn Sie den Kundentyp nachträglich umstellen, wirkt das nur auf Fälle, die danach freigegeben werden.
Bestehende Kundentypen sind auf laufend gesetzt. An Ihrer bisherigen Konfiguration ändert sich nichts, solange Sie nichts umstellen.
Ein Prüfintervall bleibt bei einmalig folgenlos. Es lässt sich zwar eintragen, wird aber ignoriert. Um Missverständnisse zu vermeiden, lassen Sie das Feld bei einmaligen Kundentypen besser leer.
Jede geprüfte Vertragspartei ist ein eigener Fall. Wenn Sie bei einer Transaktion beide Seiten prüfen, legen Sie zwei Fälle an.
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